Cada operación. De la primera llamada al último pago. Un solo registro.
OrBIvance gestiona el ciclo de vida completo del merchant cash advance (MCA) en un solo sistema: captación de prospectos, underwriting, ofertas, contratos con firma electrónica, fondeo, cobranza y portafolio. Creada desde dentro de la industria y configurada según cómo opera realmente su empresa.
TARIFA MENSUAL FIJA · 5 USUARIOS INCLUIDOS · SIN CONTRATO ANUAL · EN PRODUCCIÓN EN 30 DÍAS
Pipeline por etapa
Construida alrededor del ciclo de vida completo del MCA
Un solo registro, del primer contacto al último pago. Cada etapa es un estado real que su equipo ya utiliza, no un diagrama dibujado para un sitio web.
Captación de prospectos
Capture y enrute nuevos prospectos a través de un pipeline configurable, con asignación de representante e ISO.
Envío
Envíe un expediente a uno o a todos los analistas con un clic. Nada se vuelve a escribir.
Underwriting
Los datos de los estados de cuenta bancarios, leídos por un proveedor de OCR conectado o ingresados a mano, se convierten automáticamente en cálculos y un resumen.
Ofertas
Calificación de calidad de la operación, ofertas basadas en plantillas y condiciones especiales de divulgación integradas.
Contrato
Firma electrónica con el paso de divulgación a contrato automatizado.
Fondeo
Enrutamiento ACH, configuración de entidades y participaciones, desembolso.
Cobranza
Seguimiento de débitos ACH diarios y semanales, avisos de rebote y monitoreo de los pagos.
Portafolio
Estado en vivo, P&L por fondeador, participaciones y comisiones.
Cada función que una operación de MCA necesita. Integrada, no añadida.
Cada pantalla, estado y reporte usa el vocabulario real del MCA, para que su equipo nunca tenga que traducir entre cómo funciona el software y cómo funciona el negocio.
Originación y underwriting
Pipeline de prospectos y ventas
Flujo de estados configurable con asignación de representante e ISO, envío a varios analistas y una herramienta para duplicar un prospecto que inicia una nueva operación desde un expediente existente sin volver a capturar datos.
Gestión de comerciantes y entidades
Registros centralizados de comerciantes, entidades comerciales y garantías cruzadas. Vincule entidades afiliadas a una sola operación para rastrear la exposición entre los negocios relacionados de un comerciante.
Envíos y fondeadores
Envíe una operación a uno o varios fondeadores en una sola acción, con enrutamiento de documentos por fondeador, registro de envíos y sindicación con prestamistas externos cuando la operación se coloca fuera de su propia cartera.
Apoyo al underwriting
Datos de estados de cuenta, de un proveedor de OCR conectado o ingresados manualmente, calculados y resumidos automáticamente, junto con reportes de crédito y antecedentes nativos, verificación del perfil del negocio y rechazo automático por reglas para industrias o estados no elegibles.
Ejecución de operaciones y portafolio
Ofertas y calidad de la operación
Generación estructurada de ofertas con calificación de calidad, condiciones especiales de divulgación aplicadas por estado, y correos de aprobación y rechazo a fondeadores, ISOs y comerciantes enviados automáticamente.
Contratos y firma electrónica
El proveedor de firma que usted elija. En el momento en que se firma la divulgación, el contrato se genera y se envía. Nadie tiene que darse cuenta y reenviar el siguiente paso.
Fondeo y gestión de portafolio
Enrutamiento de fondeo ACH multibanco, estado de la operación en vivo (activa, en mora, completada), cálculo de saldos y cargos por mora, repartos de participación y un cierre de mes estructurado.
Gestión del comerciante tras el fondeo
Cada comerciante tiene su propia bitácora de comunicación, seguimiento legal y de cumplimiento (quiebra, sentencia, litigio), configuración de débitos ACH recurrentes, solicitudes de reconciliación por porcentaje de ventas, cartas de liquidación y una gráfica de saldo en vivo.
Reportes y analítica
Tableros por rol con vistas de pipeline, fondeo, comisiones, tasa de rebotes y P&L por fondeador, más un reporte de pagos que sigue cada transferencia desde su envío hasta su pago. Para dueños, fondeadores y representantes por igual.
Su flujo de trabajo, no el nuestro
Etapas del pipeline, campos obligatorios, reglas de rechazo automático, requisitos de divulgación y enrutamiento de aprobaciones son configuración, no código. Lo que cambia de una empresa de fondeo a otra se mantiene flexible, sin reconstruir nada.
Menos tiempo moviendo datos. Más tiempo cerrando operaciones.
Los traspasos manuales que frenan a una empresa de MCA se mueven solos en cuanto una operación cambia de estado.
Cálculos de estados de cuenta
Los datos del estado de cuenta, leídos por un proveedor de OCR conectado o ingresados a mano, se convierten en cálculos de la operación y un resumen. Sin cálculos manuales en ningún caso.
Reglas de rechazo automático
Industrias no elegibles, estados donde no se fondea y comerciantes rechazados anteriormente se marcan al momento del envío, antes de que un analista dedique tiempo al expediente.
Enrutamiento activado por firma
Una vez firmada la divulgación, el contrato se genera y se envía automáticamente. El comerciante nunca espera a que alguien del equipo se dé cuenta.
Correo y SMS según el estado
Fondeadores, representantes y comerciantes reciben una notificación cuando la operación cambia de estado: nuevos envíos, decisiones y aprobaciones de prefondeo incluidas.
Monitoreo de ACH y rebotes
Cuando un pago ACH rebota, el comerciante recibe un correo con el motivo y el saldo, con copia al fondeador y al representante, mientras la devolución se refleja en los reportes. Las bajas de suscripción se respetan automáticamente.
Feed bancario y exportación contable
La lista de transacciones se descarga de cada banco y procesador conectados y queda lista para que el equipo asigne cada movimiento (pago, fondeo, reembolso o cargo) al comerciante correcto, y luego se exporta a su sistema contable.
Sus bancos, sus procesadores, sus proveedores. Por su nombre.
Aparecen por nombre cuando la relación está activa o en implementación. Si el suyo no aparece, lo conectamos como parte de la implementación.
Conexiones bancarias
Sincronización automática diaria de transacciones y saldos en los bancos conectados que corren de forma programada. Sin descargas manuales ni recaptura.
Procesadores de pagos ACH
Envío automático de débitos y créditos ACH por una conexión directa y segura, con consulta de devoluciones en los procesadores donde el cliente lo necesita.
Plataformas de OCR y estados de cuenta
Los proveedores de OCR conectados leen los estados de cuenta enviados; OrBIvance convierte los resultados en cálculos y un resumen para el underwriting.
Plataformas de firma electrónica
El proveedor de firma que usted elija, con la misma entrega automática de divulgación a contrato.
Reportes de crédito y antecedentes
Reportes de crédito y verificaciones de antecedentes penales, nativos y con su marca, integrados directamente en el expediente.
Verificación del perfil del negocio
Consultas de perfil y riesgo del negocio por EIN, disponibles durante el underwriting.
Contabilidad y back office
Exportación a QuickBooks para clientes que usan QuickBooks Desktop. Las transacciones de bancos y procesadores se asignan primero al comerciante correcto, de modo que la exportación lleva asignaciones reales y no un volcado plano de movimientos.
¿No aparece su proveedor? Lo conectamos.
¿Opera con un banco, procesador o servicio de verificación que no aparece aquí, con API o sin ella? Díganos y construimos la conexión. Las nuevas integraciones son parte de la implementación, no una orden de cambio.
Ni una herramienta de ventas genérica. Ni un complemento de Salesforce. Ni el proyecto paralelo de un fondeador.
La mayoría de las plataformas de este mercado fueron creadas por una empresa de software que descubrió el MCA, o construyen sobre la base de un tercero. OrBIvance se construyó desde la silla del operador.
Un CRM genérico adaptado al MCA
- Su equipo traduce "oportunidades" a operaciones y "cuentas" a comerciantes, todos los días.
- Participaciones, calendarios ACH, rebotes y divulgaciones viven en hojas de cálculo al lado.
- Cada cambio de flujo de trabajo es una factura de consultoría.
Una plataforma construida sobre el CRM de otro
- Dos proveedores, dos facturas: la plataforma, más las licencias del CRM que hay debajo, cobradas por usuario.
- Su equipo inicia sesión en la puerta del proveedor del CRM, no en su producto.
- Las integraciones son "lo que haya en el marketplace", no el banco y el procesador que usted realmente usa.
Una sola plataforma, hecha a la medida de cómo trabajan las empresas de fondeo
- Un solo registro para todo el ciclo de vida, del prospecto al último pago, con vocabulario MCA en cada pantalla.
- Una tarifa mensual fija que cubre cinco usuarios, sin contrato anual, sin cargos de instalación, migración ni integración.
- Sus bancos, procesadores y proveedores de OCR y firma conectados por su nombre, y los nuevos se construyen durante la implementación.
Un registro, todo el ciclo de vida
Los datos de prospecto, underwriting, contrato, fondeo y cobranza viven en el mismo registro de la operación. Nada se recaptura, nada queda desincronizado entre sistemas.
Lógica de cumplimiento integrada
Reglas de divulgación por estado, lógica de rechazo automático y un rastro de auditoría completo vienen incluidos, no como trabajo a medida cobrado aparte.
Configuración, no código a medida
Etapas del pipeline, campos obligatorios y enrutamiento de aprobaciones se adaptan a su empresa mediante configuración. Nuevos fondeadores y flujos se incorporan sin un ciclo de desarrollo.
Cada puesto ve su propia vista
Representantes, analistas, fondeadores, servicers y participantes reciben una vista acotada exactamente a las operaciones y datos de su rol. Sin exportar hojas de cálculo.
Cómo le damos soporte una vez en producción
Soporte rápido para el día a día
Le responde una persona que conoce su configuración, por los canales que ya usa todo el día. El soporte es parte de operar su negocio, no un portal de tickets que hay que visitar.
Sin esperas largas para actualizaciones y cambios
Los cambios y actualizaciones llegan al equipo que construyó la plataforma, no a una cola detrás de una versión trimestral. Lo que pide esta semana no espera al próximo trimestre.
Una línea directa de WhatsApp
Cada cliente tiene un canal directo de WhatsApp con nuestro equipo para respuestas más rápidas y personales. Ni un bot ni un formulario: las personas que operan su implementación.
OrBIvance frente a otras plataformas. Lado a lado.
Categorías, no nombres. Cada fila es algo que usted puede verificar en la página de precios, la pantalla de acceso o el contrato de cualquier proveedor.
| Lo que está comprando | OrBIvance | Plataformas sobre Salesforce | Otros CRM |
|---|---|---|---|
| Modelo de precios | Una tarifa mensual fija para hasta cinco usuarios; tarifa fija por usuario adicional, indicada de antemano | Por usuario, más una licencia de Salesforce para cada uno | Por usuario, por módulo, o ambos |
| Instalación y migración | Gratis. Su cartera, comerciantes e historial se migran | Implementación facturada aparte | Cargo de instalación habitual |
| Integraciones | Gratis, incluidas las nuevas que se construyen durante la implementación | Aplicaciones del marketplace, cada una con su propia licencia | Módulos de pago o un conector de terceros |
| Cobros por transacción o por documento | Ninguno de nuestra parte, nunca | Varía según el complemento | Habituales (por documento, por sobre, por operación) |
| Contrato | Mes a mes | Plazos anuales habituales | Varía |
| Actualizaciones y cambios | Los atiende el equipo que construyó la plataforma, sin esperas largas | Horas de consultoría o una orden de cambio | Una cola de tickets y la próxima versión |
| Canal de soporte | Una línea directa de WhatsApp, más teléfono y correo, con personas que conocen su configuración | Portal de tickets | Ticket o correo |
| Dónde inicia sesión su equipo | En su propio entorno, en su propia dirección | login.salesforce.com | El portal compartido del proveedor |
| ¿El proveedor también fondea operaciones? | Nunca. Construimos software | No | A veces; algunos CRM de MCA pertenecen a fondeadores |
| Todo el ciclo de vida en un solo registro | Del prospecto al último pago, cobranza incluida | Parcial; el servicing suele ser un segundo producto | Parcial; lo posterior al fondeo vive en hojas de cálculo |
| Condiciones especiales de divulgación en el flujo de ofertas | Integradas | Trabajo a medida | Poco habitual |
| Bancos, procesadores y proveedores de OCR y firma | Con nombre, conectados, y con atribución honesta de quién lee el documento | Lo que haya en el marketplace | Varía; a menudo sin nombre |
Diez preguntas, y cómo las responde OrBIvance.
Si alguna respuesta le hace fruncir el ceño, esa es la razón para hablar con nosotros.
¿Cuánto tardó su última solicitud de cambio?
¿Puede escribirle directamente a una persona, hoy?
¿Paga por usuario desde el usuario número uno?
¿Paga también una licencia de Salesforce?
¿Pagó un cargo de instalación, migración o integración?
¿Le cobran por transacción, por documento o por sobre?
¿Está atado a un contrato anual?
¿Su proveedor también fondea operaciones?
¿Quién lee sus estados de cuenta y dónde quedan los resultados?
¿Dónde viven los rebotes, las participaciones y las divulgaciones?
Creada desde dentro de la industria. No por tecnólogos que decidieron entrar en ella.
OrBIvance no fue creada por tecnólogos que decidieron entrar en el mundo del MCA. La crearon operadores con dos décadas de experiencia combinada en fondeo y cobranza. Cada decisión de diseño se remonta a un problema operativo real que alguien vivió, no a una función que alguien imaginó.
Cada empresa de MCA opera distinto. Los criterios de underwriting, las estructuras de comisión, la cadencia de cobranza, los repartos de sindicación y el apetito de riesgo son únicos, y esas diferencias son su ventaja competitiva. Las plataformas genéricas lo obligan a adaptarse al software. Sabemos dónde vive la variación porque la hemos vivido, así que construimos para ella.
La meta no es una operación cerrada. Es el ROI por prospecto convertido, sostenido a lo largo de un flujo de caja continuo que crece de forma compuesta. OrBIvance cubre ese ciclo de vida desde la captación del prospecto hasta la finalización exitosa, y cada herramienta necesaria en el camino.
Una tarifa mensual fija. Cinco usuarios incluidos. Sin contrato anual.
Fija desde todos los ángulos: sin cargo de instalación, sin cargo de migración, sin cargo de integración, sin cobros por transacción ni por documento. Los compromisos que este mercado suele esconder detrás de una demo, declarados de antemano.
Tarifa mensual fija, cinco usuarios incluidos
Una sola cifra cubre sus primeros cinco usuarios. Cada usuario adicional tiene una tarifa fija por usuario, indicada en la misma cotización. Mes a mes, cancele cuando lo necesite.
Migración gratis, integraciones gratis
Su cartera, sus comerciantes y su historial se migran. Sus bancos, procesadores y proveedores se conectan, y los nuevos se construyen. Sin cargo de instalación, sin cargo de integración.
Sin cobros por transacción ni por documento
OrBIvance nunca cobra por operación, por documento ni por transacción. Lo que un proveedor externo cobre por su propio servicio es entre usted y ese proveedor, y le decimos cuáles lo hacen.
Personalización sin costo, en producción en 30 días
Etapas, campos, reglas y plantillas ajustados a cómo opera su empresa, antes de salir a producción, no como una orden de cambio después. El soporte y los cambios siguen siendo rápidos una vez en producción.
Cuéntenos cómo opera su empresa: roles, fondeadores, proveedores y volumen. Recibirá una sola cifra mensual, por escrito, con la tarifa por usuario adicional en la misma línea.
Solicitar una cotizaciónSus datos, sus roles, su rastro de auditoría.
Acceso acotado por rol
Catorce roles configurables con vistas por permiso. Un fondeador ve solo sus propias operaciones; un participante ve solo sus participaciones; nada más.
Inicio de sesión multifactor
Códigos de un solo uso basados en tiempo desde cualquier aplicación de autenticación, por usuario, en cada inicio de sesión.
Rastro de auditoría completo
Cada cambio de estado, correo y evento de documento queda registrado para cumplimiento y resolución de disputas.
Su propio entorno
Cada cliente opera en su propio entorno separado, con su propia base de datos. Su cartera no es una fila en una tabla compartida junto a la de otro fondeador.
Sin rastreadores de terceros aquí
Este sitio web usa una sola cookie propia de analítica, que se establece únicamente después de que usted la acepte. Sin píxeles publicitarios, sin rastreo entre sitios.
Hable con un operador, no con un guion de ventas.
Solicite una demo con su propio flujo de operaciones, o pregúntenos cómo se traduciría un flujo específico. Respondemos en un día hábil.
Quién construye OrBIvance
OrBIvance es un producto de TrueBI LLC, una empresa con sede en Florida que construye y da soporte a software para organizaciones financieras.